Das Dokument
WELL ADVISED STANDARD
Der Qualitätsmaßstab — was Beratung auf diesem Niveau leisten muss. Standard lesen
WELL · Beratung
Strategische Vermögensplanung
Gewinne sollen im höchstmöglichen Ausmaß bei denen verbleiben, die sie erwirtschaften — privat und im Unternehmen. Wir helfen Privatpersonen und Unternehmern, die beste Strategie für Vermögen, Liquidität und Vorsorge umzusetzen. Wir setzen überall dort an, wo es notwendig ist: bei Ihren Vermögenspositionen, Ihrer Pensionssituation, Ihren Immobilien, Ihrer Firma oder Ihren wichtigen Lebenszielen.
Der Rahmen
Qualität, Beratung, Werkzeug
Die reichsten Menschen haben ihr Vermögen nicht im Mainstream gemacht. Und sie haben nicht gezögert, wenn etwas auf den ersten Blick kompliziert gewirkt hat. Für das Komplizierte sind ohnedies wir zuständig. Der WELL ADVISED STANDARD setzt den Maßstab. In Ihrer strategischen Vermögensplanung wird er wirksam — mit WELL+ als Software für die perfekte Planung.
Sie werden mit unserer Hilfe genau wissen, wo Sie finanziell stehen: privates Vermögen, unternehmerische Beteiligungen, Liquidität der Firma und Familienvermögen in einem Bild. Mit einem Status Quo und einer Simulation der weiteren Entwicklung sehen Sie Ihre Zukunft klar.
Drei Ebenen, ein Mandat. Der Standard beschreibt, was Sie erwarten dürfen. Die strategische Vermögensplanung ist die Arbeit mit Ihnen. WELL+ hält Personen, Zahlen und nächste Schritte in einem Plan.
Ihre Beratung
Strategische Vermögensplanung
Der Standard, angewendet: Status Quo, Liquidität, Strategie, Pension, Unternehmen — und Maßnahmen, die wirklich erledigt werden.
Die Software
WELL+
Eigens für diese Beratung entwickelt. Macht den Plan sichtbar und den Mehrwert besprechbar. Mehr zur Software
- Status Quo & Simulation. Wo privates und unternehmerisches Vermögen stehen — und wie sich das Bild weiterentwickelt.
- Ziele. Was für Familie, Unternehmen und Lebensqualität zählen soll, wird geplant, nicht nur besprochen.
- Liquidität. Spielraum privat und in der Firma, ohne unnötige Kosten und Klumpenrisiken.
- Pension. Die Lücke schließen, bevor sie den Lebensstandard bestimmt.
- Firmenpensionen. Vorsorge aus dem Unternehmen — steuerschonend, sicher, wirksam. BAV / firmenpensionen.com
- Schutz. Absicherung dort, wo sie nötig ist. Nicht mehr und nicht weniger.
01 · Status Quo
Wo steht das Vermögen heute?
Bevor Strategien greifen, braucht es ein unverzerrtes Bild: was privat gebunden ist, was im Unternehmen steckt, was frei ist, wer davon abhängt — über Banken, Beteiligungen und Verpflichtungen hinweg. Der Status Quo ist keine Mappe. Er ist die gemeinsame Ausgangslage.
Darauf folgt die Simulation der weiteren Entwicklung: Sie sehen, wohin der heutige Kurs führt — und wo Optimierung den größten Hebel hat. In WELL+ liegen Familie, Ziele, Vermögen, Firma und Dokumente in einem Plan.
02 · Liquidität
Handlungsfähigkeit privat und im Unternehmen
Liquidität ist mehr als ein Kontostand. Sie sichert Spielraum für unternehmerische Entscheidungen, schützt vor Zwängen und hält das Gesamtbild ruhig — auch wenn Märkte, Verantwortung und Lebensphasen sich verändern.
WELL+ zeigt Einnahmen, Ausgaben, Rücklagen und Fälligkeiten. So wird sichtbar, welcher Betrag gestaltbar ist — und wo Guthabengebühren, Niedrigzinsen oder Konzentration auf ein Institut den Spielraum unnötig einengen.
03 · Strategie
Vermögen mit Weitblick führen
Strategische Vermögensplanung verbindet Zahlen mit Haltung: Prioritäten setzen, Risiken einordnen, Horizonte über Generationen und Unternehmen abstimmen. Maßgeschneidert, wissenschaftlich fundiert, ohne Ablenkung durch Lautstärke.
Allokation, Szenarien und nächste Schritte liegen in WELL+ neben dem Gespräch — nachvollziehbar, nicht als Produktkatalog. Die Umsetzung und die laufende Wartung gehören dazu.
04 · Firmenpensionen
Vorsorge dort, wo die Leistungsfähigkeit ist
Die wirtschaftliche Kraft und die Liquidität liegen oft im Unternehmen. Dann gehört die Pensionsvorsorge dorthin — strukturiert, betriebswirtschaftlich sinnvoll, nicht als privater Nachtrag.
- Prämien als Betriebsausgabe; für Begünstigte Aufbau brutto für netto, Besteuerung später — oft günstiger.
- Günstiger als eine Gehaltserhöhung: Lohnnebenkosten entfallen, die Pensionslücke wird geschlossen.
- Kapital mit hoher Sicherheit, zusätzlich verpfändet; Begünstigte sind vor einer Insolvenz geschützt.
- Berufsunfähigkeit, Partner und Kinder lassen sich mitdenken — der Lebensstandard im Alter bleibt tragfähig.
Wenn das Pensionsthema gelöst ist, werden Ressourcen frei — für den unternehmerischen Erfolg. Vertieft auf der Seite BAV / firmenpensionen.com.
Immobilien im Plan
Ein Baustein — nicht die ganze Strategie
Immobilien gehören ins Gesamtbild, wo sie Vermögen, Liquidität und Risiko wirklich bewegen. Die Tiefe dazu steht im Fachbuch zur Immobilienfinanzierung. In der strategischen Vermögensplanung fließt diese Expertise in WELL+ ein. Zu den Fachbüchern
WELL+
Die gemeinsame Arbeitsfläche
WELL+ ersetzt das persönliche Gespräch nicht. Es macht es fundierter: ein aktueller Plan statt verstreuter Dateien. Ziele, Status, Liquidität, Portfolio, Pension, Unternehmen und Handlungsbedarf liegen auf derselben Fläche.
Mehr zur Software: WELL+ aus Kundensicht
Mehrwert
Was die Beratung Ihnen zurückgibt
Gute Beratung kostet Geld — und soll ein nachvollziehbares Vielfaches dieses Einsatzes bringen. Der Mehrwert liegt in klarerer Struktur, niedrigeren Kosten und Steuern, passendem Risiko, einer gelösten Pensionsfrage — und in der Ruhe, Verantwortung für Vermögen, Unternehmen und Familie tragen zu können.
Nächster Schritt
Ein Gespräch auf hohem Niveau
Ob Status Quo, Firmenpension, Liquidität oder langfristige Ausrichtung — der Einstieg ist ein persönliches Gespräch. Unverbindlich, klar strukturiert, vertraulich.